# Top 10 empresas de Consultoría integral de finanzas personales, planificación patrimonial, jubilación y educación financiera para particulares y pymes

Nicho #3890 del directorio DatosEmpresas.
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## Rubro

Consultoría integral de finanzas personales, planificación patrimonial, jubilación y educación financiera para particulares y pymes

## Productos

- Asesoría financiera
- Asesoramiento financiero
- Planificación financiera
- Gestión patrimonial
- Gestión de inversione

## Top 10 por facturación

El rango de facturación de las empresas listadas es de 850 mil € a 52,5 M€.

1. Ovb Allfinanz España Sa — ovb.es
2. Icapital Af Agencia De Valores Sa — icapital.es
3. Banco Finantia Spain Sa — finantia.es
4. Grup Dom Principal Sl — principal.com
5. Aura Family Office Sl — aurafamilyoffice.es
6. De Vere Spain Sl — devere-spain.es
7. Diverinvest Asesoramiento Eaf Sl — diverinvest.es
8. Diaphanum Advisory Centro Sl — diaphanum.es
9. Dpm Finanzas Eaf Sl — dpmfinanzas.com
10. Collins Patrimonios Eaf Sl — collinspatrimonios.com

## Top 10 por cantidad de empleados

1. iCapital AF, Agencia de Valores, S.A. — icapital.es (48 empleados)
2. Banco Finantia Spain sa — finantia.es (40 empleados)
3. Ovb Allfinanz España sa — ovb.es (37 empleados)
4. Oriol Batalla Assessor i Inversions sl — oriolbatalla.net (30 empleados)
5. WorkCapital SA — rafaelarnaucorbalan.es (25 empleados)
6. Diverinvest Asesoramiento Eaf sl — diverinvest.es (25 empleados)
7. De Vere Spain sl — devere-spain.es (23 empleados)
8. Barymont Advance Sociedad Limitada — barymont.com (21 empleados)
9. Newmet27 sl — newmet.es (15 empleados)
10. Iadvise Partners Agencia de Valores sl — iadvisepartners.com (7 empleados)

## Top 10 por posicionamiento SEO

1. Ovb Allfinanz España sa — ovb.es (tráfico 44.180)
2. Barymont Advance Sociedad Limitada — barymont.com (tráfico 41.223)
3. Nextep Asesores Financieros EAFN, S.L.U. — nextepfinance.com (tráfico 12.961)
4. Banco Finantia Spain sa — finantia.es (tráfico 7725)
5. Aspain 11 — aspain11.com (tráfico 6571)
6. Banco Mediolanum, S.A. — familybanker.es (tráfico 6000)
7. Dani Pérez Merino — daniperezmerino.com (tráfico 4464)
8. Finance-Spain.com — finance-spain.com (tráfico 4270)
9. Inversimply S.L. — inversimply.com (tráfico 3493)
10. Caser Asesores Financieros — caserasesoresfinancieros.es (tráfico 2936)

## Top 10 por posicionamiento GEO en chats de IA y LLMs

1. Aspain 11 — aspain11.com (score 1)
2. Tu Asesoría Financiera — tuasesoriafinanciera.es (score 0,89)
3. Acción Inversiones — accioninversiones.com (score 0,86)
4. Caser Asesores Financieros — caserasesoresfinancieros.es (score 0,83)
5. Consilio Asesores Patrimoniales Independientes EAF SLU — consilio.es (score 0,82)
6. National Foundation for Credit Counseling — nfcc.org (score 0,81)
7. Nextep Asesores Financieros EAFN, S.L.U. — nextepfinance.com (score 0,75)
8. Ovb Allfinanz España sa — ovb.es (score 0,73)
9. Barymont Advance Sociedad Limitada — barymont.com (score 0,72)
10. K&B Family Office — kb-familyoffice.com (score 0,69)

## Fichas del top

### OVB Allfinanz España S.A.

- Web: ovb.es
- Tamaño: grande
- País: España
- eCommerce: no
- Innovación: 60/100
- Descripción: OVB Allfinanz España S.A. es una agencia de seguros y consultoría financiera que ofrece asesoramiento independiente, planificación financiera personalizada y una amplia gama de productos financieros y de seguros a través de sus partners, ayudando a particulares y empresas a gestionar su patrimonio, ahorro, jubilación y protección.
- Análisis de innovación: La propuesta de OVB combina una red europea de consultores, una oferta diversificada de productos y un modelo de asesoramiento personalizado, lo que le otorga una ventaja competitiva moderada. Sin embargo, el sector financiero es tradicional y la innovación es limitada, por lo que su nivel de disrupción se sitúa en un rango medio.
- Marcas: Allianz, ARAG, AXA Aurora Vida, DKV Seguros, Generali
- Redes sociales: facebook, linkedin, instagram, youtube
- Productos: asesoría financiera, planificación financiera, gestión de patrimonios

### iCapital AF, Agencia de Valores, S.A.

- Web: icapital.es
- Tamaño: mediana
- País: España
- eCommerce: no
- Innovación: 70/100
- Descripción: iCapital es una empresa de asesoramiento financiero y patrimonial independiente que ofrece servicios de asesoramiento financiero, family office, gestión patrimonial, asesoramiento inmobiliario, corporativo y de financiación a grupos familiares, instituciones, fundaciones y mutuas, con presencia en España, Italia y América.
- Análisis de innovación: Su propuesta es innovadora por su enfoque 360°, independencia, integración de criterios ESG y presencia internacional, pero el sector de la asesoría financiera es altamente competitivo y la oferta no rompe radicalmente el modelo tradicional, por lo que la valoración se sitúa en 70 sobre 100.
- Marcas: iCapital
- Redes sociales: linkedin
- Productos: Asesoramiento financiero, asesoramiento patrimonial, family office

### Banco Finantia S.A. Sucursal en España

- Web: finantia.es
- Tamaño: grande
- País: España
- eCommerce: no
- Innovación: 45/100
- Descripción: Banco Finantia S.A. Sucursal en España es una entidad financiera perteneciente al Grupo Banco Finantia, con sede central en Madrid. Ofrece servicios de banca privada, banca corporativa e inversión, incluyendo depósitos a plazo, fondos de inversión, asesoría financiera y gestión patrimonial, tanto para clientes particulares como para empresas, con presencia internacional en Portugal, Reino Unido, Estados Unidos, Malta y otras plazas financieras.
- Análisis de innovación: El modelo de negocio es tradicional dentro del sector bancario, sin propuestas disruptivas de tipo fintech. Su principal valor diferencial radica en la combinación de banca privada y corporativa con una red internacional, pero la innovación de productos y canales es limitada, lo que le sitúa en un nivel medio de novedad.
- Marcas: Finantia, Banco Finantia
- Redes sociales: linkedin, youtube
- Productos: Depósitos a plazo, Fondos de inversión, Asesoría financiera

### Principal Financial Group

- Web: principal.com
- Tamaño: grande
- País: Estados Unidos
- eCommerce: no
- Innovación: 55/100
- Descripción: Principal Financial Group es una compañía de servicios financieros con sede en Estados Unidos que ofrece planes de jubilación, cuentas de ahorro para la jubilación, anualidades, seguros de discapacidad, seguros dentales, planificación patrimonial y herramientas de inversión para individuos, empresas y profesionales financieros.
- Análisis de innovación: La propuesta es sólida y completa, ofreciendo una amplia gama de productos financieros tradicionales con herramientas digitales para la gestión y el acceso en línea, pero no introduce innovaciones disruptivas en el sector; por ello se sitúa en un nivel medio de novedad.
- Marcas: Principal, Principal Financial Group, Principal National Life Insurance, Principal Life Insurance, Principal Funds
- Productos: Planes de jubilación, Anualidades, Cuentas de retiro individual (IRA)

### Aura Family Office, S.L.

- Web: aurafamilyoffice.es
- Tamaño: pequeña
- País: España
- eCommerce: no
- Innovación: 45/100
- Descripción: Aura Family Office, S.L. es una firma de servicios financieros especializada en la gestión patrimonial y asesoría a familias y particulares de alto patrimonio, ofreciendo planificación sucesoria, gestión de inversiones y servicios de family office.
- Análisis de innovación: La propuesta se basa en servicios tradicionales de gestión patrimonial y family office, sin evidencias de tecnologías o modelos de negocio altamente disruptivos, lo que le otorga una novedad y diferenciación media‑baja dentro del sector.
- Productos: gestión patrimonial, asesoría financiera, planificación sucesoria

### deVere Spain

- Web: devere-spain.es
- Tamaño: mediana
- País: España
- eCommerce: no
- Innovación: 68/100
- Descripción: deVere Spain es una consultora financiera independiente que ofrece asesoramiento a expatriados e inversores internacionales residentes en España. Proporciona soluciones integrales de planificación de jubilación, seguros, impuestos, salud y protección de vida, con asesores personalizados que acompañan al cliente en todo momento.
- Análisis de innovación: El sector de la asesoría financiera es tradicional y altamente competitivo, pero deVere Spain se diferencia al centrarse en expatriados, ofrecer un portafolio completo de servicios (jubilación, seguros, fiscalidad, salud) y aplicar tecnologías emergentes para agilizar la atención. Esta combinación aporta un nivel medio‑alto de innovación, aunque no rompe completamente con los modelos tradicionales del mercado.
- Marcas: deVere, deVere Group
- Redes sociales: facebook, twitter, youtube, linkedin
- Productos: Planificación de jubilación, seguros, asesoría fiscal

### DiverInvest

- Web: diverinvest.es
- Tamaño: mediana
- País: España
- eCommerce: no
- Innovación: 70/100
- Descripción: DiverInvest es una empresa española de asesoramiento financiero independiente, registrada como EAFI en la CNMV, que ofrece servicios de family office y gestión patrimonial, incluyendo planificación patrimonial, asesoramiento financiero e inmobiliario, y asesoría fiscal y legal a familias, fundaciones, instituciones, particulares y empresas.
- Análisis de innovación: El modelo de DiverInvest combina independencia regulada, enfoque integral de family office y compromiso con principios ESG y PRI, lo que le otorga una ventaja competitiva frente a asesores tradicionales. Sin embargo, el sector de gestión patrimonial está muy competido y la propuesta, aunque bien diferenciada, no rompe radicalmente con los modelos existentes, por lo que se sitúa en un nivel medio‑alto de innovación.
- Redes sociales: twitter, facebook, linkedin
- Productos: Planificación patrimonial, Asesoramiento financiero e inmobiliario, Asesoramiento fiscal y legal

### Diaphanum

- Web: diaphanum.es
- Tamaño: grande
- País: España
- eCommerce: no
- Innovación: 60/100
- Descripción: Diaphanum es una firma española de asesoramiento financiero independiente y gestión patrimonial integral, que ofrece servicios de inversión líquida e ilíquida, real estate, planificación financiera, consolidación y agregación de patrimonios, y consultoría para fundaciones y endowments, con presencia en varias ciudades de España y una oficina en Miami.
- Análisis de innovación: La propuesta de Diaphanum es sólida y se destaca por su independencia, enfoque holístico y red de oficinas, pero el modelo de asesoramiento patrimonial es común en el sector financiero, por lo que su grado de innovación y disrupción es moderado.
- Productos: Inversiones líquidas, Inversiones ilíquidas, Planificación financiera

### DPM Finanzas EAF, S.L.

- Web: dpmfinanzas.com
- Tamaño: mediana
- País: España
- eCommerce: no
- Innovación: 70/100
- Descripción: DPM Finanzas EAF, S.L. es una empresa de asesoramiento financiero independiente regulada por la CNMV en España. Con más de 20 años de experiencia, ofrece servicios de asesoramiento financiero sin conflicto de intereses para particulares, familias, empresas e instituciones, incluyendo planificación patrimonial, gestión de inversiones, fusiones y adquisiciones, reestructuración de deuda y definición de políticas de inversión.
- Análisis de innovación: El modelo de asesoramiento financiero independiente y sin incentivos de productos propios es un diferenciador importante en el sector, pero no es completamente novedoso. La combinación de regulación CNMV, experiencia de más de dos décadas y un enfoque en transparencia le otorgan una ventaja competitiva moderada, lo que justifica una puntuación de 70/100.
- Marcas: DPM Finanzas
- Redes sociales: linkedin, instagram, facebook, youtube
- Productos: asesoramiento financiero independiente, planificación patrimonial, asesoramiento empresarial

### Collins Patrimonios EAF, S.L.

- Web: collinspatrimonios.com
- Tamaño: mediana
- País: España
- eCommerce: no
- Innovación: 35/100
- Descripción: Collins Patrimonios EAF, S.L. es una empresa de asesoramiento financiero y patrimonial regulada por la CNMV, especializada en la gestión integral de grandes patrimonios, ofreciendo servicios de asesoramiento personalizado, análisis patrimonial, selección de vehículos de inversión, seguimiento y control de carteras.
- Análisis de innovación: El modelo de negocio de Collins Patrimonios se basa en la asesoría financiera tradicional para grandes patrimonios, un sector con alta competencia y poca innovación tecnológica disruptiva; su propuesta es profesional y regulada, pero no introduce elementos novedosos que lo diferencien significativamente del resto de las firmas de wealth management.
- Marcas: Morgan Stanley, Banca March, Deutsche Bank, UBS, Credit Suisse
- Productos: Asesoramiento financiero, Análisis patrimonial, Selección personalizada de inversiones

### Oriol Batalla

- Web: oriolbatalla.net
- Tamaño: pequeña
- País: España
- eCommerce: no
- Innovación: 45/100
- Descripción: Oriol Batalla es un asesor financiero y experto en seguros que ofrece servicios de planificación financiera, inversiones, seguros y renting de vehículos para particulares y empresas, con sede en Sant Quirze del Vallès, Barcelona.
- Análisis de innovación: La propuesta es un modelo tradicional de consultoría financiera que combina varios servicios (asesoría, seguros y renting) pero no introduce tecnologías o modelos de negocio significativamente novedosos; su diferenciación radica en la integración de servicios y la presencia online, lo que le otorga una valoración media de novedad.
- Redes sociales: instagram, linkedin
- Productos: asesoría financiera, seguros, renting de vehículos

### WorkCapital SA

- Web: rafaelarnaucorbalan.es
- Tamaño: pequeña
- País: España
- eCommerce: no
- Innovación: 55/100
- Descripción: Rafael Arnau Corbalán es un asesor financiero con más de 20 años de experiencia que, como delegado de WorkCapital en el sureste español, ofrece servicios de asesoría y consultoría financiera a pequeñas y medianas empresas (PYMES). La propuesta incluye planificación de inversiones, jubilación, estrategias fiscales y diversificación de carteras, apoyada por financiación del programa Kit Digital de la UE y el Fondo Next Generation.
- Análisis de innovación: El modelo de negocio es principalmente un servicio de consultoría financiera, un sector con alta competencia y poca disrupción tecnológica. La propuesta gana algo de diferenciación al estar vinculada al programa Kit Digital de la UE y al apoyo de fondos Next Generation, lo que le permite ofrecer soluciones digitales a PYMES, pero en esencia sigue siendo un servicio de asesoría tradicional. Por ello se le asigna una puntuación media de novedad.
- Marcas: WorkCapital, XPANDEx
- Redes sociales: linkedin
- Productos: asesoría financiera, consultoría de inversiones, planificación fiscal

### Grupo Bárymont

- Web: barymont.com
- Tamaño: grande
- País: España
- eCommerce: no
- Innovación: 55/100
- Descripción: Grupo Bárymont es una empresa española especializada en educación financiera y servicios de bienestar económico para personas y empresas, ofreciendo talleres, programas de ahorro, gestión patrimonial, asesoría en seguros y apoyo gerencial.
- Análisis de innovación: Aunque la educación financiera y la gestión patrimonial son sectores tradicionales, el enfoque en bienestar económico familiar, deportistas y el uso de una narrativa de superhéroe aporta cierta diferenciación, pero la propuesta no rompe radicalmente con la competencia.
- Marcas: Bárymont
- Redes sociales: instagram, twitter, linkedin, facebook, youtube
- Productos: Educación financiera, Gestión patrimonial, Apoyo gerencial

### Newmet

- Web: newmet.es
- Tamaño: pequeña
- País: España
- eCommerce: no
- Innovación: 45/100
- Descripción: Newmet es una firma de gestión de patrimonios dedicada a administrar inversiones con el objetivo de preservar y desarrollar un legado económico responsable y duradero. Ofrece servicios de gestión de inversiones, planificación financiera y asesoría patrimonial, basándose en un análisis meticuloso de riesgos y oportunidades.
- Análisis de innovación: La propuesta de Newmet se centra en la gestión responsable y sostenible del patrimonio, lo cual es una tendencia creciente en el sector financiero, pero no introduce tecnologías o modelos de negocio radicalmente nuevos. Por ello su nivel de novedad y disrupción se sitúa en un rango medio, lo que justifica una puntuación de 45 sobre 100.
- Productos: gestión de inversiones, planificación financiera, asesoría patrimonial

### iAdvise Partners

- Web: iadvisepartners.com
- Tamaño: pequeña
- País: España, Estados Unidos
- eCommerce: no
- Innovación: 68/100
- Descripción: iAdvise Partners es una firma de asesoramiento financiero independiente, especializada en servicios de family office, estructuración y gestión patrimonial, y servicios inmobiliarios para patrimonios privados, fundaciones y empresas familiares, con oficinas en Madrid y Nueva York.
- Análisis de innovación: La propuesta de iAdvise destaca por su independencia frente a entidades financieras, su cumplimiento de MiFID II y su enfoque integral para patrimonios familiares, lo que le brinda una ventaja competitiva importante en el sector de asesoría patrimonial. Sin embargo, el modelo de family office y la consultoría financiera no son totalmente novedosos, por lo que la valoración de novedad se sitúa alrededor de 68 sobre 100.
- Productos: Asesoramiento patrimonial, Family Office, Servicios inmobiliarios

### Nextep Asesores Financieros EAFN, S.L.U.

- Web: nextepfinance.com
- Tamaño: mediana
- País: España
- eCommerce: sí
- Innovación: 70/100
- Descripción: Nextep Finance es una entidad de asesoramiento financiero independiente, registrada y supervisada por la CNMV, que ofrece diseño y seguimiento de fondos de inversión y ETFs, asesoramiento en carteras gestionadas y servicios de inversión sin necesidad de cambiar de banco, con precios accesibles a partir de 70 € al trimestre.
- Análisis de innovación: La propuesta es relativamente disruptiva porque elimina comisiones de productos, brinda un asesoramiento verdaderamente independiente y accesible a patrimonios bajos, y está totalmente digitalizada. Aunque el modelo de asesoría financiera independiente ya existe, su combinación de bajo coste, ausencia de conflicto de intereses y enfoque online le otorgan una ventaja competitiva notable dentro del sector tradicional de asesoría bancaria.
- Marcas: Nextep
- Redes sociales: twitter, youtube, linkedin, instagram, facebook
- Productos: asesoramiento financiero, gestión de carteras, fondos de inversión y ETF

### Aspain 11

- Web: aspain11.com
- Tamaño: pequeña
- País: España
- eCommerce: no
- Innovación: 55/100
- Descripción: Aspain 11 es una firma de asesores financieros con sede en Madrid que brinda servicios de finanzas corporativas, family office y planificación patrimonial, además de asesoramiento en inversiones, gestión de riesgos y fiscalidad, dirigidos a empresas, emprendedores y particulares.
- Análisis de innovación: El modelo de negocio es similar al de otras consultoras financieras, por lo que no resulta altamente disruptivo. Sin embargo, la combinación de finanzas corporativas, family office y planificación patrimonial en una única boutique, junto con una fuerte presencia de contenidos educativos, le otorga una ligera diferenciación dentro del sector.
- Redes sociales: youtube, facebook, twitter, linkedin, telegram, instagram
- Productos: finanzas corporativas, family office, planificación patrimonial

### Banco Mediolanum, S.A.

- Web: familybanker.es
- Tamaño: grande
- País: España
- eCommerce: no
- Innovación: 70/100
- Descripción: Banco Mediolanum es una entidad financiera que ofrece servicios de banca privada, gestión de patrimonios y asesoramiento financiero a través de su red de asesores independientes conocidos como Family Banker.
- Análisis de innovación: El modelo Family Banker combina la banca tradicional con un enfoque de asesoría personalizada y autónoma, creando una red de asesores financieros que aporta mayor cercanía y adaptación al cliente. Esta propuesta es innovadora dentro del sector bancario español, aunque no implica una revolución tecnológica, por lo que se valora con 70 sobre 100.
- Marcas: Family Banker, Banco Mediolanum, Mediolanum Private Banking, Mediolanum Pensiones, Mediolanum International Funds
- Redes sociales: linkedin, instagram, youtube, facebook, twitter
- Productos: asesoría financiera, banca privada, gestión de patrimonios

### Dani Pérez Merino

- Web: daniperezmerino.com
- Tamaño: micro
- País: España
- eCommerce: no
- Innovación: 45/100
- Descripción: Dani Pérez Merino es un consultor financiero independiente que brinda asesoramiento personalizado en planificación financiera, ahorro, jubilación e inversión a particulares y autónomos, ayudándoles a alcanzar sus objetivos económicos mediante planes a medida y canales digitales como WhatsApp.
- Análisis de innovación: El modelo de consultoría financiera personalizada es bastante común y no introduce una tecnología o enfoque disruptivo que lo diferencie significativamente de la competencia; sin embargo, la presencia digital, la atención vía WhatsApp y la oferta de planes a medida le otorgan cierta diferenciación, lo que se traduce en una puntuación media.
- Redes sociales: linkedin, instagram
- Productos: Plan de ahorro, Plan de jubilación, Inversión

### Finance-Spain.com

- Web: finance-spain.com
- Tamaño: micro
- País: España
- eCommerce: no
- Innovación: 70/100
- Descripción: Finance-Spain.com es una consultora financiera internacional con sede en España que ofrece asesoramiento especializado en gestión patrimonial, planificación fiscal, sucesiones, inversiones y transferencias de pensiones (QROPS/SIPP) para expatriados y clientes de alto patrimonio, mediante consultas online en todo el territorio español.
- Análisis de innovación: La propuesta se diferencia por su enfoque especializado en clientes expatriados, combinando asesoría fiscal española, productos financieros transfronterizos y soluciones de protección contra el Brexit. Sin embargo, el mercado de asesoría patrimonial internacional es competitivo y la oferta no introduce una innovación radical, por lo que se sitúa en un nivel medio-alto de disrupción.
- Marcas: Prudential, Quilter, SEB
- Redes sociales: facebook, twitter, linkedin
- Productos: Gestión patrimonial, Planificación fiscal y de sucesiones, Transferencias de pensiones internacionales (QROPS/SIPP)

### Inversimply S.L.

- Web: inversimply.com
- Tamaño: mediana
- País: España
- eCommerce: no
- Innovación: 78/100
- Descripción: Inversimply S.L. es una plataforma española de planificación financiera que conecta a clientes con consultores financieros independientes y ofrece planes personalizados de ahorro, inversión y jubilación, utilizando una amplia gama de productos (fondos, PIAS, Unit Linked, planes de pensiones) sin comisiones propias, garantizando objetividad, transparencia y bajo coste.
- Análisis de innovación: La propuesta es bastante disruptiva en el sector financiero tradicional, ya que combina la asesoría humana personalizada con una arquitectura abierta de productos, elimina conflictos de interés al no vender productos propios y ofrece comisiones bajas, lo que la diferencia de los bancos tradicionales. Sin embargo, existen ya varios modelos de robo‑advisors y asesores independientes, por lo que no es completamente novedosa, lo que justifica una valoración de 78/100.
- Marcas: Inversimply
- Redes sociales: facebook, instagram, linkedin, tiktok, twitter
- Productos: Plan financiero, Asesoramiento financiero, Inversión y ahorro

### Caser Asesores Financieros

- Web: caserasesoresfinancieros.es
- Tamaño: grande
- País: España
- eCommerce: no
- Innovación: 35/100
- Descripción: Caser Asesores Financieros es una entidad de asesoramiento financiero que ofrece servicios de análisis e inversiones, gestión de fondos, planes de pensiones y seguros, con un modelo personalizado, independiente y respaldado por el grupo asegurador Caser y el grupo multinacional suizo Helvetia, con sede en Madrid, España.
- Análisis de innovación: La propuesta es tradicional y se basa en la experiencia y la red de agentes, sin destacar innovaciones tecnológicas o modelos disruptivos como fintechs; por ello su nivel de novedad y diferenciación es bajo a moderado.
- Marcas: Caser, Helvetia
- Redes sociales: linkedin, facebook, youtube, instagram
- Productos: asesoramiento financiero, productos de inversión, seguros

### Tu Asesoría Financiera

- Web: tuasesoriafinanciera.es
- Tamaño: pequeña
- País: España
- eCommerce: no
- Innovación: 65/100
- Descripción: Plataforma de asesoramiento financiero independiente en España que conecta a particulares y pymes con asesores financieros especializados, ofreciendo servicios gratuitos de planificación, inversión, gestión de deudas, seguros, hipotecas, jubilación y gestión patrimonial.
- Análisis de innovación: La propuesta es novedosa al ofrecer asesoría financiera gratuita y sin comisiones, con asesores independientes en toda España, lo que aporta transparencia y personalización. Sin embargo, el modelo no introduce una tecnología disruptiva ni un enfoque radicalmente nuevo frente a otros servicios de asesoría online o robo‑advisors, por lo que su nivel de disrupción es medio.
- Redes sociales: twitter
- Productos: asesoramiento financiero, planificación de jubilación, gestión de riqueza

### Acción Inversiones

- Web: accioninversiones.com
- Tamaño: pequeña
- País: España
- eCommerce: no
- Innovación: 65/100
- Descripción: Acción Inversiones es una Empresa de Asesoramiento Financiero Nacional (EAFN) con sede en A Coruña (Galicia). Ofrece asesoramiento financiero personalizado, planificación patrimonial y gestión de inversiones, incluida la comercialización de su propio fondo de inversión "Acción Global FI". La firma se destaca por su independencia, transparencia y cercanía al cliente, combinando experiencia bancaria con un enfoque individualizado.
- Análisis de innovación: La propuesta de Acción Inversiones es moderadamente disruptiva: combina un modelo de asesoramiento independiente (EAFN) con su propio fondo de inversión, lo que le brinda cierta diferenciación frente a asesores tradicionales. Sin embargo, el sector financiero ya cuenta con numerosos actores que ofrecen servicios similares, por lo que la novedad no alcanza niveles muy altos.
- Marcas: Acción Inversiones
- Redes sociales: facebook, twitter, linkedin
- Productos: asesoramiento financiero, fondo de inversión, gestión patrimonial

### Consilio Asesores Patrimoniales Independientes EAF SLU

- Web: consilio.es
- Tamaño: pequeña
- País: España
- eCommerce: no
- Innovación: 65/100
- Descripción: Consilio Asesores Patrimoniales Independientes EAF SLU es una firma española de asesoramiento financiero y patrimonial especializada en servicios de family office para familias, inversores privados e institucionales, ofreciendo una gestión independiente, personalizada y alineada con los intereses del cliente.
- Análisis de innovación: La propuesta de Consilio se diferencia por su independencia y enfoque personalizado en el sector de family office, lo que le otorga una ventaja competitiva frente a bancos tradicionales. Sin embargo, la independencia y la personalización son tendencias ya consolidadas en el mercado de asesoría patrimonial, por lo que la novedad es moderada.
- Marcas: Consilio, Fundación Prodis
- Redes sociales: twitter, linkedin
- Productos: asesoría financiera, gestión patrimonial, family office

### National Foundation for Credit Counseling

- Web: nfcc.org
- Tamaño: grande
- País: Estados Unidos
- eCommerce: no
- Innovación: 60/100
- Descripción: Organización sin fines de lucro que brinda asesoría y educación financiera, incluyendo consejería de deudas de tarjetas de crédito, planes de gestión de deudas, orientación presupuestaria y apoyo a propietarios de vivienda, a través de una red nacional de consejeros certificados.
- Análisis de innovación: La propuesta es sólida y de gran impacto social, pero no es altamente innovadora; se basa en un modelo tradicional de consejería crediticia con algunas mejoras digitales, por lo que su nivel de disrupción se sitúa en un punto medio.
- Marcas: National Foundation for Credit Counseling, Money Management International, Apprisen, InCharge Debt Solutions, GreenPath
- Redes sociales: facebook, twitter, instagram, youtube, linkedin
- Productos: Asesoría de deudas, Gestión de presupuestos y finanzas, Orientación para propietarios de vivienda

### K&B Family Office

- Web: kb-familyoffice.com
- Tamaño: mediana
- País: Panamá
- eCommerce: no
- Innovación: 60/100
- Descripción: K&B Family Office es un multi‑family office independiente, establecido en Panamá, que brinda servicios integrales de gestión patrimonial, incluyendo asesoría legal, fiduciaria, contable, tributaria, financiera y de inversión, a familias y clientes de América Latina e internacionales.
- Análisis de innovación: La propuesta es bastante completa al combinar servicios legales, fiduciarios, contables y de inversión bajo una misma firma, lo que le otorga una ventaja competitiva en el sector de gestión patrimonial. Sin embargo, los modelos de multi‑family office son comunes y existen competidores con ofertas similares, por lo que la disrupción es moderada.
- Marcas: K&B Family Office, K&B Financial Group Inc., K&B Trust Services Corp., K&B Legal Services
- Redes sociales: facebook, linkedin, instagram, youtube
- Productos: Servicios legales, Servicios fiduciarios, Asesoría bancaria e inversión